正如其他答案所指出的那样,这几乎可以肯定是一个骗局–“糖爸爸 "方面有一些细微的差别,但也有一些非常明显的危险信号。
坚持通过特定的方法进行转账.一些非骗子可能会挑剔他们的转账方式,但骗子几乎总是对强迫通过特定的渠道进行交易感兴趣,因为他们相信这些渠道会让他们更加成功。换句话说,如果他们使用paypal,骗局就不会成功。
**突然改变条款,涉及到 "额外 "的钱,你应该把钱寄到别的地方。"爸爸 "突然给你寄来额外的钱,并希望你把钱寄到别的地方,这是一个危险的信号。行为合法的人不需要中间人来转移钱。扪心自问吧。如果爸爸有能力给你寄钱 而且能向你描述如何把钱寄给这个看护人 为什么他们不能自己寄给看护人呢?
询问与关系无关的个人信息–他问了你的地址,却没有一个好的理由。这是一个危险的信号。他有你的地址很可能会让他进一步的骗局,因为这是他可以用来冒充你或从你那里偷东西的东西 - 例如,如果他打电话给你的银行并试图假装是你,知道你的地址(以及其他事情,如你的帐户号码和/或出生日期)将使他能够更好地说服银行他真的是你。
一般来说,这些骗局有两种情况。
钱从来就不是真的,你很快就会发现他们的存款已经被转走了 如果他们给你寄了1000美元,然后让你把500美元寄到别的地方,然后1000美元在你寄出500美元后消失了,银行会找你要回丢失的钱。你将会少了500美元,而骗子则会轻而易举地赚取500美元(而且很可能无法追回)。
钱_是真实的,但它是 "肮脏的 ” - 骗子可能是一个罪犯或恐怖分子,可能会通过你发送真实的钱,作为洗钱的一种方式。在同样的情况下,他们可能很乐意 “失去 "你保存的500美元,以便在不同的账户中存入 "干净 "的500美元–洗钱是犯罪分子做生意的成本,而且到最后,如果或当他们被执法部门发现时,你将成为陷入麻烦的–FBI会来敲你的**门。
第二个版本也有另一个常见的变种,那多少是一个纯粹的风筝计划,而不是基于他们在其他地方获得的洗钱。这些钱可能是 "真钱",但来自一个被盗的账户 如果这个骗子诈骗了几个目标,他们可能会有几个有余额的真实银行账户。他们通常做的是在目标之间洗钱,以此来洗钱。所以,如果他们把那1000美元存入你的账户,那1000美元可能只是他们从另一个目标那里偷来的钱。那么,最终,他们要求你转移到其他地方的500元,就是他们为自己保留的比例。如果他们要求你提供银行凭证(即进入网上银行的用户名和密码),这几乎可以肯定是他们遵循的版本。
值得注意的是,糖爸爸交友网站和其他与恋爱相关的社交媒体是常见的诈骗目标,这是因为这些网站上的人通常对参与这些社交构架非常感兴趣,以至于他们愿意忽略红色信号。另外,在糖爸关系中,炫耀金钱、"轻易 "转手以示炫耀是很常见的–所以,这些骗局的受害者可能不会因为 "一个不认识的人 "突然给他们送来很多钱而被吓倒,而普通大众可能会对 "免费的钱 "持怀疑态度。
到最后,这是不是骗局?只是你需要回答的第一个问题。第二个问题是,我应该怎么做
如果你已经确定自己是骗局的受害者,你应该。
通知你的金融机构.如果你已经发送或接收了钱,或者你已经分享了关于你的银行账户的细节或任何访问账户的方法(即网上银行凭证,手机银行应用程序等),你应该立即通知你的银行。他们可以帮助你确定你需要做什么才能保证安全。听起来你至少已经向骗子提供了一些信息,因为你提到了更改密码–即使你认为你可以通过更改密码或关闭账户来保证自己的安全,你也应该向银行提及这个骗局.骗子有时会瞄准特定的渠道,甚至是特定的金融机构,因为他们认为这样可以更成功。例如,骗子有时会要求他们的目标开立一个新的账户。在特定的银行,因为他们知道该银行用于移动支票存款或网上银行转账的触发器。银行需要了解骗局,以帮助保护人们免受骗局的侵害。**即使你能保证自己的安全,通知银行也有助于保护其他人的安全。
通知你认识这个骗子的在线社区.你提到你是在一个糖爸爸交友网站上认识的爸爸。那个网站可能有兴趣对这个骗子采取行动–至少,封锁他们的账户。但是,他们可能已经有很强的执法关系,告知他们这个骗局将有助于他们追踪这个人,或者防止未来的骗局(通过在他们的网络平台中引入控制,或者追踪这个人的IP或采取其他调查行动)。
花一些时间学习常见的骗局,以及如何避免这些骗局.无论这个爸爸发生了什么,你都应该认识到在网上参与糖爸爸关系是非常危险的,因为它们涉及骗局的频率很高。教育自己了解这种骗局和其他常见的骗局,将有助于防止未来的问题。你使用安全支付方式的本能很重要,不应该被忽视。与你的金融机构交谈,他们可能有教育计划或材料,你可以审查,以帮助你了解你可以做什么来保证你的财务安全。