我有一个小型的景观设计业务，我通过Facebook做广告。有个人通过短信联系我，让我为他做一份工作。他问我在他的前院安装草皮的报价，我回答说3175美元。他同意了这个价格。
然后，他让我协助他与房子的前主人联系。我问他，需要做什么？他说，他欠前房主1万元，前房主没有办法接收。因为他只有一张信用卡，要用信用卡支付，他要做为交易他将会给我汇12100元。一旦资金结算，我就必须通过Zelle或PayPal将10000美元支付给前业主，并保留2000美元作为工作的首付款和100美元作为小费。
我以为这是某种玩笑，所以我同意了。他问我能不能手动给他办卡。我说不行，但我可以给你开发票。于是我就给他开了，没想到，他真的付了钱。我觉得我被骗了。我应该怎么做呢？
这肯定是* 超额支付骗局**
有很多变种，但他们通常以向你的账户支付某种类型的欺诈性付款开始。他们的付款可能是一张糟糕的支票，一张伪造的汇票，或者从一些第三方的黑客银行账户中转出。
请记住，有时银行可能需要几个星期的时间才能发现存款是欺诈性的！。银行通常会在短短几天内 “清算 "一笔存款，但这是出于礼貌。这并不妨碍银行以后发现交易是假的就会反悔。最后，确保付款合法是你的责任，而不是银行的责任。同时，你按照约定的金额支付给他们的同伙。一般情况下，他们会告诉你通过一些无法逆转的方式支付给他们的同伙：现金、礼品卡或汇款。
银行最终会发现这笔存款是假的，并撤销对你账户的存款。你将负责补足你已经花掉的任何部分，包括你支付给他们同伙的任何部分！我说的是 "同伙"。我说的是 "同伙"，但这种骗局往往是一个人在交易的两边跑。
来自评论
他没有直接把钱寄给我的银行，而是通过quickbooks寄给我的付款处理方式，这需要几个星期的时间来处理这笔钱，不知道银行是否能够在钱清算之前逆转交易
根据卡的类型（借记卡或信用卡），这可能在一段时间内不会被注意到。比方说，他们用一张被盗的信用卡支付。公司或个人可能不会经常核对那张对账单，超过一个月一次（账单到账时），这时那12100美元就会突出来。然后他们就会对你提出扣款。Intuit有一个处理流程，但你几乎肯定会输掉这场纠纷。事实上他们在他们的网站上警告你这种类型的骗局
要求信用卡交易的现金退款是信用卡诈骗的有力指标。
在某些情况下，持卡人在收到现金后还会对交易提出异议，导致你也可能被扣款。
为了保护自己免受这类活动的侵害，您应该将信用卡交易的退款只作为同一张卡的信用额度。
立即联系Intuit，让他们知道您认为该交易可能是欺诈性的。不要与您的银行打交道，因为他们是有关交易的第三方。Intuit很可能会扣回资金并发放退款，所以如果出现扣款，他们会直接处理。
这不是问题。告诉他你会在6个星期内**付给地主。我很期待听到你会得到的答案。可能他们会比这更快地需要钱，因为地主的小女儿需要做肾脏移植手术。
不说真的，这_当然是个骗局，而且是个经典的骗局。这个有很多很多的变化，但总是同一个东西。
1.你能拿到钱是因为有合理的理由。 2. 你被要求以某种方式将钱转交给一个同伙（尼日利亚王子、远房继承人、姑姑、地主） 3. 你照做。 4. ??? 5. 利润
在（4）处，你注意到原来的付款同时被撤销了。不管是出于什么原因，也不管是通过什么方式。只是，现在太晚了，因为你已经做了（3）。所以，另一个人只是神奇地把他的钱翻了一倍，而你，嗯……并没有像你希望的那样赚到很多钱。王子不接你的电话，地主原来根本不是地主。
因此，唯一合理（或半合理）的做法是，要么什么都不做（并通知警方），要么等6周，确认钱还在你的账户上再继续。
然而，即使让6周过去了，你是否**真的想这么做也是个疑问，因为你无法确定自己不是在协助和教唆洗钱。我的意思是，你真的想为了100块钱的小费而冒着10年监禁的风险吗？
编辑:
我也刚刚想到了另一件需要考虑的事情，这可能值得再一次考虑。你在某条评论中说，你收到的钱不是个人的，而是通过quickbook收到的。也就是说，你收到的1.2万块钱，按照所有的法律手段，都是收入，你必须为之交税!
当然，运气好的话，没人会注意到。但你有可能被审计，这12000元很明显是收入，却没有出现在你的账面上，你也没有为它们交过税。这很糟糕，非常糟糕，即使是为了虚无缥缈的机会，这不是一个骗局。
但更糟糕的是，想象一下，在上当受骗并损失了1.2万之后，你必须为你从未拥有的1.2万收入缴税和罚款。