如果我出售应税账户中的投资，是否值得购买TurboTax Premier而不是Deluxe？

Question

2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000

5

我在2013年出售了一个应税账户的投资，包括员工股票购买计划（ESPP）的股票。我一直使用TurboTax，并计划再次使用，但我试图决定哪个版本。我有州所得税，所以至少要买豪华版才有意义。不过我在豪华版和高级版之间犹豫不决。

获取帮助，准确申报投资销售 我们将指导你如何申报股票、债券和共同基金的销售。我们将自动计算资本收益/损失，并跟踪那些转入未来报税的资本收益/损失。

有谁能解释一下这到底包括什么？我知道我所有的成本基础，所以计算资本利得/损失应该是很直接的。我没有超过3千美元的资本损失，但如果我有，TurboTax Deluxe会不会自动将其结转到下一年？

另外：

获得员工股票计划的帮助 出售员工股票？我们会自动确定您在不同时间或不同价格购买的股票的正确基础。

这里同样是一般问题，这包括什么？我的W-2显示了我的ESPP折扣金额，希望我的1099从我的经纪公司将正确地报告我的成本基础，没有折扣，根据这个问题。那么，这比任何其他投资销售更复杂吗？

什么时候值得花额外的钱购买TurboTax Premier而不是Deluxe？

来源

Craig W http://money.stackexchange.com/users/9090

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Ben Miller - Remember Monica http://money.stackexchange.com/users/9090 · Answer 1 · 2015-01-24 04:27:21 +0000

2014年， TurboTax Deluxe不再支持Schedule D .*如果您需要使用Schedule D，则需要使用TurboTax Premier。

或者，H&R Block Tax Software Deluxe可以处理Schedule D，而费用仅为TurboTax Premier的一小部分。

更新：从2015纳税年度开始，TurboTax已经改变了他们灾难性的决定，并将该功能重新放入Deluxe中，使其再次成为上位者情况下可以接受的选择。详情请看【本回答】(https://softwarerecs.stackexchange.com/questions/43/which-version-of-turbotax-do-i-need-for-a-small-home-based-sales-business/59#59)。H&R Block Deluxe仍然可以以较低的成本处理这个问题。

* 技术上来说，TurboTax Deluxe确实在他们所谓的表格模式中包含了Schedule D和其他附表；但是，如果你决定使用它们，TurboTax Deluxe就会自己瘫痪，取消了本表中许多你可能已经习惯的功能，比如面试指导和电子档案。

jlewkovich http://money.stackexchange.com/users/9090 · Answer 2 · 2014-01-30 20:20:48 +0000

2

2014-01-30 20:20:48 +0000

这里是 Deluxe 和 Premier 包含的税表列表。我认为你会与豪华的罚款，因为它听起来像所有你需要的是附表D/8949表格。豪华版实际上包括了大部分投资相关的表格。

jlewkovich http://money.stackexchange.com/users/9090

mhoran_psprep http://money.stackexchange.com/users/9090 · Answer 3 · 2014-01-30 20:55:23 +0000

2

2014-01-30 20:55:23 +0000

我发现使用在线版可以帮助确定正确的产品。

试试豪华版在线版，你可以上传去年的数据。当你到了关键表格的时候，看看如果你不切换会发生什么。然后切换到Premiere。比较一下结果。

mhoran_psprep http://money.stackexchange.com/users/9090

doc bee http://money.stackexchange.com/users/9090 · Answer 4 · 2017-02-26 02:41:55 +0000

1

2017-02-26 02:41:55 +0000

我使用turbo tax已经好几年了。除了2014年的故障，我使用豪华版没有任何问题，我有很多资产销售需要报告。反正我更喜欢表格模式。我可以从我的经纪人那里导入数据，而且我可以用电子档案，没有问题。所以我唯一缺少的就是支持。反正我通常可以在网上找到问题的答案。

doc bee http://money.stackexchange.com/users/9090