每月存入1万多元的支票，会不会引起国税局的警觉？

Question

2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000

17

我是一个自由职业者，经营着一家小型设计公司（LLC），我有一个特别的客户，我经常和他做每月价值1万多的业务。有时我会一次性存入一张1.4万美元的支票。我有支票存根和所有这些的纸质记录，并按时正确地提交所有的报税单。

我担心的是，因为我经常一次存入1万多美元，这会引起政府的警觉。我应该担心这个问题吗？我从来没有与国税局发生过任何问题，我的收入水平在过去的10年里缓慢但稳定地增加。我是一个38岁的房主，银行里有XXX,XXX，分为两个支票账户和三个储蓄账户，其中一个是高收益储蓄账户。

来源

Kevin http://money.stackexchange.com/users/20277

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littleadv http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 1 · 2014-09-12 22:29:27 +0000

34

2014-09-12 22:29:27 +0000

你把几种不同的东西搞混了。

1.1万–现金交易超过1万美元，要根据BSA向FinCEN报告。这是为了防止洗钱。

1和2完全没有关系。

littleadv http://money.stackexchange.com/users/20277

Matthew http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 2 · 2014-09-12 18:15:55 +0000

22

2014-09-12 18:15:55 +0000

承包商经常存入这样的支票，如果收入是合法的，不用担心。

无论客户是否给你发1099，都要作为收入向国税局报告。像这样的存款，你应该每季度向国税局报告你的预计收入。

Matthew http://money.stackexchange.com/users/20277

mustaccio http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 3 · 2014-09-12 21:52:54 +0000

1

2014-09-12 21:52:54 +0000

我不认为银行有义务向国税局报告任何存款，但是，它们可能有义务向FinCEN报告超过某些阈值的存款。至少在加拿大是这样运作的，我们的大哥大式的活动是以我们南方的邻居为榜样的。

mustaccio http://money.stackexchange.com/users/20277

Dave B. http://money.stackexchange.com/users/20277 · Answer 4 · 2014-09-15 08:21:39 +0000

-3

2014-09-15 08:21:39 +0000

你的主要顾虑似乎是被指责为 “诈骗 "或结构化。 http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

将金额（现金或支票）存入低于1万的限额，以规避报告要求。

有人因为在限额下存款而被调查，例如小企业主。

如果你的存款总是在1万以上，你应该没有问题，因为你的存款是被报告的，不应该引起IRS或FBI的怀疑。

Dave B. http://money.stackexchange.com/users/20277