加拿大的联邦税普遍较低。加拿大的最高联邦所得税率是29%；美国的税率是35%，当布什减税政策到期后，将达到39.6%。医疗保健附加费将在几年后启动，使最高档次的税率再提高几个百分点，超过40%。
美国的州/省税较低，你在纽约市可能最终进入12%的档次，或在加州或其他 “坏 "的所得税州进入10%左右的档次。但阿尔伯塔省被认为是加拿大的避税天堂，有10%的统一税。安大略省的最高税率约为11%，但有附加税，可以将实际税率推到17%左右。
投资所得税。加拿大以微弱的优势胜出 资本收益收入算作一半 所以如果你很有钱，住在安大略省，你的税率大约是23% 比阿尔伯塔省的税率低。在美国，长期来看，唯一能与这一待遇相媲美或击败这一待遇的方法就是住在一个没有收入税的州。股息的税率介于资本收益和普通收入之间–不如布什对优先股息的15%税率好，但这15%的税率可能很快就会到期。
*销售税。美国赢了，但差距正在缩小。 *加拿大有一个全国性的类似增值税的税，叫做GST，当哈珀成为总理时，其税率从7%降到了5%。各省在此基础上还有销售税，在7-8%之间（但阿尔伯塔省没有销售税）。有的省将销售税与GST "协调"，收取单一税率，如安省的协调销售税（HST）为13%（5+8）。13%的税率当然比大多数州收取的6-8%要差，但有些州和县已经收取10%的税率了，而且每次经济衰退时税率都在上升。
薪资税：加拿大的薪资税要低得多，加拿大雇员的CPP和EI扣除门槛很低，最高约为3000美元。美国人7.65%的FICA税率，即使是10万加元也适用，因此需要缴纳7650加元的税款。
房产税：太看重地段，难说。
退休储蓄的税收优惠。加拿大.如果你在美国工作而没有401(k)，你会得到一个非常糟糕的待遇：你的退休资金不足，你会被更高的税费所困扰，因为你无法获得扣除。在加拿大，如果你在工作中没有RRSP，你可以把钱拿到你选择的金融公司，在那里投资，然后在你的税单上扣除。如果你不喜欢你的401(k)中的投资选择，你就只能选择它们。如果您不喜欢您的RRSP中的投资选项，您只需缴付最低限度的资金以获得匹配，并将其余的钱投入您的个人RRSP；您仍然可以获得相同的扣除。每年的401(k)供款限额是用完即止的，而未使用的RRSP限额和扣除额可以结转，在你需要跳税阶时使用。加拿大曾经缺乏对Roth IRA的回答，但TFSA的推出解决了这个问题。
房贷利息扣除。在这里美国赢了，因为在加拿大按揭利息是不能扣除的。
**按揭利息扣除：
结婚罚款。美国胜加拿大的报税方式是单人或已婚单独报税。所以如果你家里只有一个工作的配偶，或者夫妻收入差距较大，可以通过联合报税来省钱。但这种选择在加拿大是不存在的（有办法在配偶之间转移一些收入，为配偶退休账户提供资金，但如果收入差距很大，那就不够了）。
高等教育：在加拿大更便宜.这不是一个税收项目，但对很多家庭来说是一笔很大的开支，政府可以用你的税金来解决。
综上所述 ，从美国移居加拿大后，你可能会面临更高或更低或差不多的税收，这取决于你的情况。这里的另一个信息是，高税率、社会主义、投资不友好的加拿大多半是一个方便的神话。
还有一个考虑因素。如果你是美国公民或居民外国人，无论你在哪里挣钱，你都要缴纳美国所得税。
这里是直接从马嘴里说出来的。居住在国外的美国公民的税务指南。
我在这两个地方都生活过，我不得不说，同样的工作，在美国你可以找到更高的收入，可以住在一个小镇上，而在加拿大必须住在大城市里才能找到体面的薪水。对于类似规模的城市，美国的住房成本明显低于加拿大。这是你生活成本的最大因素。如果你考虑的是纽约或旧金山，加拿大没有规模相当的城市，你在加拿大可能会更好。
我的报税员对我离开加拿大时支付的资本利得税感到惊讶。也许现在不同了，但我怀疑。
在美国，最大的免费午餐是当你卖掉你的主要住所时，可以获得慷慨的资本收益豁免，没有任何终身上限或次数上限。在卖掉之前，你要在里面住多久是有规定的。
对于投资性房地产，除了虚构折旧外，所有的费用都可以抵扣，所以有了抵押贷款后，你可以有正的现金流，不需要缴纳所得税。你可以一直做税延交换，变成越来越大的租金。当你临近退休的时候，你可以换成你的终极海滨别墅，租出去几年，再转为主要住宅。