我的投资组合是由我多年来投入的几只股票、共同基金和债券组成的。
我的问题是：如果我把这些年的投资全部投入到标普500指数基金中，而不是投入到标准普尔500指数基金中，与我现在的投资组合相比，它的表现会如何？我如何计算出这个问题？这将包括所有再投资的红利和任何支付的费用。
编辑：换一种方式来回答我的问题，"[如果]我不做任何事情，而是投资于标普指数基金，我会有怎样的表现？"
我曾多次问过自己这个完全相同的问题。如果你在一天内把所有的钱都投资了，分析就很简单，但我没有，因此我需要把你的现金交易转换为指数基金的买入/卖出。我厌倦了使用雅虎的数据和excel来做这件事，所以我在业余时间建立了一个网站。我谦虚地建议你尝试我的网站，希望它能帮助你进行这种计算。 http://www.amibeatingthemarket.com/
对我来说，看一个IRA，一年内没有存款或取款，并将其回报率与某个指数进行比较是很容易的。一旦你开始加入交易，就不那么容易了。这里有一个方法，可以回答你的目标，因为我可以提供。
SPY可以追溯到1993年. 它是复制标普500指数的ETF中报价最高的，你特别要求比较一下如果你在这样的基金中，投资会如何。这是很重要的区别，因为我不用调整它0.09%的费用，因为你在这只基金里会受到它的影响。
只需到 雅虎 ，并从历史价格开始。在电子表格上很容易做到这一点。我假设你能找到你所有的购买inc日期和美元投资。查找这些了，并把这些美元作为购买的SPY。一旦列表完成后，回去看看股息，问题季度，并在股息日期，添加的股份，它将购买基于当天的价格。当然，任何提现都会以同样的方式入账，把它会买的SPY股票数量拿出来。记住要包括SPY的佣金，无论你的经纪商收取什么费用。
如果我错过了什么，我相信我们会看到有人指出，我很乐意编辑，使这个维基值得。
编辑–由于评论的性质和无法编辑，我在这里加上这个。也许我对这个问题的解读过于迂腐，也许不是。我的理解是 “如果我不做任何事情，而是投资于标普指数基金，我会有怎样的表现？” 要以基准来衡量自己的收益，就不需要基准计算的机制。在评论中，我提供了一个例子–如果有一个基于某种黑箱投资的ETF，对其投资完全不披露，只披露日终定价，我上面的回答仍然完全适用。这种比较的有效性是另一个问题，但ETF的制定不发挥作用的事实仍然存在。在我下面被删除的评论中，我假想了一个ETF的名字，并不是有意讽刺。郑重声明，如果有人想成立JoesETF，我是可以接受的。