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一个朋友经常让我帮她取钱（西联汇款、速汇金）。
我的一个朋友做比特币交易，经常让我帮她取钱，即有人寄钱给我(以我的名义)，我只要取钱给朋友就可以了。金额一般在500元左右。
这样做合法吗？我这样做会不会有麻烦？
我不知道寄钱人是谁。谢谢你了。
我的一个朋友做比特币交易，经常让我帮她取钱，即有人寄钱给我(以我的名义)，我只要取钱给朋友就可以了。金额一般在500元左右。
这样做合法吗？我这样做会不会有麻烦？
我不知道寄钱人是谁。谢谢你了。
我认为很可能是你的 “朋友 "在做一些非法的事情，她把这些钱放在你的名字，以避免被抓。你可能会被当作一个不知情的【钱骡子】(https://en.wikipedia.org/wiki/Money_mule)。
我建议你避开这个问题。告诉她，你将不再为她拿起任何这些付款，无论你的名字是否在上面。
给你的朋友说一下，像这样把钱混给朋友根本不是一个好主意，即使是合法的。但因为你不知道这些款项的来源和用途，你当然不应该允许你的名字被这样使用。
所以，我想说清楚，她接到这么多这样的约500元的交易，她甚至无法抽出时间来全部收取？然而，她仍然保持着白天的工作剪头发？你在这里问这是不是很奇怪，因为嗯，这看起来非常奇怪。
“比特币 "什么什么的，是解释奇怪收入来源的一种方便方式。媒体上提到它是少数幸运儿的一些神秘的财富来源，谁真正了解它？
这位朋友是否在一家豪华的发廊为有钱人、有影响力的人或社会上的人理发？她是否拥有自己的on业务，如整个业务，而不仅仅是租一个摊位？还是她在脱衣舞商场里磨练剪发？
关于未报告/非法收入的问题是你不能放弃你的日常工作。它引起了太多的问题。合法的收入，你可以告诉别人，为你的生意感到骄傲，努力发展它。用一个银行账户来做。正常的东西。
你的朋友似乎对别人提起过这个钱泉吗？或者是在低调行事，你所听到的都是当你被要求做接盘侠的时候？
按照你的常识去做。记住，如果国税局找上门来，那上面就是你的名字。而这很可能是你的应税收入，除非你有合法的记录，你的朋友拥有这些收入的所有权。我猜这是不可能的。先保护好自己，祝你好运。
这合法吗
在大多数地方都不合法，你很可能是在参与洗钱、欺诈、逃税或其他犯罪行为。你很可能参与了洗钱、欺诈、逃税或其他类型的犯罪。你是在充当一个钱骡子。如果你没有得到金钱上的回报已经够糟了，但如果你从犯罪收益中分一杯羹，你就更有可能被认为是这些犯罪的同谋。
我这样做会不会惹上麻烦？
是的。您可能会被逮捕，在刑事法庭上被起诉，并获得影响您未来生活的犯罪记录。
当警察逮捕你捡钱的时候，你要证明当时和过去收到的钱都不是你保管的，你的朋友也不是你编造或诬陷的人。你的朋友可能会否认与此有关。那笔钱可能与你、你的家人、雇主和真正的朋友都会觉得可恶的各种犯罪有关。
我不知道寄信人是谁。
很可能是诈骗的受害者，或者可能是罪犯本身（诈骗犯、海洛因交易商、性贩子等）。
更新–我今天在《经济学家》上读到一篇有趣的文章。欧洲刑警组织的负责人估计，欧洲每年约有500万欧元的犯罪收益 通过加密货币进行洗钱，而且还在不断上升。往往是由多笔小额交易组成的链条，涉及到钱骡。国际上比较大的犯罪团伙在这方面的参与度非常高。最近荷兰的一位英国公民就因为以这种方式为一个参与非法毒品交易的犯罪团伙处理几百万美元的小额交易而入狱。
你现在需要给自己找个律师！你的名字在汇款单上 你的脸很可能出现在取钱的监控摄像头上。最糟糕的是，听起来你为她做了很多事，这让你看起来更像是一个合作伙伴，而不是一个为朋友帮忙的人。有可能警方已经在调查了，也有可能需要几个月甚至几年的时间，这件事才会回来找你麻烦。
律师会给你建议最好的行动方案是什么，可能从 “不用担心 "到报警，让你走在这之前。你大概还可以免费得到律师的初步咨询。
编辑：如果你的朋友真的在交易比特币，那么听起来她是在一个主要的交易所买入，然后使用点对点比特币市场之一卖出。虽然不是每个购买比特币的人都是犯罪分子，但私人点对点购买受到犯罪分子的青睐，因为他们可以用现金换取比特币，几乎没有或没有纸质痕迹。主要的交易所都有了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）政策。有最近有人因此被定罪，虽然他们似乎知道自己在帮助洗钱。
比特币(和其他加密货币)的(宣称)特征之一是匿名性(我们把这些Cryptocoin)。当两个身份交换Cryptocoin时，出现在通用账本中的身份是公钥（一旦资金从账户中转出，公钥就可以被丢弃）。许多人使用Cryptocoin进行合法的交易，然而有些人使用（感知的）匿名性作为秘密执行包含非法成分的交易的方式。
政府追踪和起诉罪犯的一种方式是通过追踪资金线索。好吧，有些人已经意识到，通过观察交易边缘的当事人，可以从加密货币中获得身份。有人可能会避免执法的方式是避免让他们的IRL（在现实生活中）身份与他们的Cryptocoin数字身份相关联。这就是你可能扮演的角色，作为不知情的代理终端接收现金。
假设你的朋友并没有从事非法活动，而只是在出售高价值的物品（工艺品、收藏品、信息）。甚至只是利用加密货币的套利机会，或者出售之前获得（购买、赚取）的_加密货币。然而，国税局认为任何价值的收益都是收入，未报告的收入就是骗税。
假设FBI、DEA或IRS联系你，并开始问你问题。你很可能会告诉他们，你只是在为你的朋友收钱。而当她不承认与此有关时，你又有什么证据呢？
这个朋友是不是也让你帮她运包裹？
停下来，接受教育，_找律师。
有不同的可能，但几乎所有的结局都很糟糕。
1.她当年买了比特币，当时比特币很便宜，现在一点一点卖掉，利用你逃税（因为钱在你名下。她现在一点一点的卖，利用你来逃税（因为钱在你名下。 2. 和其他大多数帖子一样。她把你当做钱骡子，以比特币为借口，不引起你的怀疑。 3. 她懒得去捡钱，干脆让你去捡。
我不知道你怎么样，但即使是第三种情况，你也是被利用了，这是最好的情况。
换句话说，你风险大，收益小。所以别再…
EDIT: 另外，假设她把你当做一个钱骡子，你就完蛋了。大家以为比特币是匿名的，错了。区块链是有史以来最公开透明的支付系统。除非她采取了一些预防措施，否则甚至可以被业余爱好者追踪。
这种情况如果你继续下去，只有几种结果。1）当局发现由于你朋友的原因，有非法活动发生。从而使你的犯罪成为联邦犯罪。这将使你处于一个非常糟糕的地方。2）逃税或诈骗是你的朋友利用你所做的事情。这也会让你最终进监狱。
3)这些行为看起来很精确，足以引起其他类型的活动，可能不被认为是合法的。
很多人一直建议立即去聘请律师。有什么东西在这里，每个人似乎都忽略了，虽然，他的这个朋友，如果她是一个罪犯ABSOLUTELY知道，他要告诉当局关于她的时候，他被抓住了，所以她仍然甚至周围的事实将表明，夹具甚至没有接近被上升。事实是，欺诈和其他犯罪，将是最有可能的基本资金，这是慢的犯罪，被调查严重相当一段时间。Usaully有人争议收费，如果他们没有这样做之前，银行注销，如果他们有银行会否认，因为对金融机构反复是一个 “受害者 "意味着你真的是罪魁祸首。我的个人观点（在过去的生活中，我参与了这个孩子的东西）是，更然后很可能她做小规模的欺诈和漏斗收益到比特币，因为它是一个非常狡猾的方式来移动钱，特别是现在你有服务，如现金应用程序与广场，这使得它很容易漏斗钱从银行帐户通过借记或直接存款信息。你有简单地让你拍下支票照片来兑现支票的应用程序，不再需要MICR打印机的欺诈者，这是单枪匹马地带回了支票游戏，所有这些各种在线公司，如paypal和netspend都拼命地想成为真正的银行，并互相倾轧，试图让自己尽可能地接近。而在这一切的最后，你有社交媒体来了解人们，并获得尽可能多的财务支持问题，然后你有三次机会（三份免费信用报告），在一个多选定时的环境中获得棘手的问题，你无法从网络跟踪他们和潜伏他们的社交媒体中收集。但这是有回报的，例如，如果你能得到他们的信用报告之一，而且他们有良好的信用，你可以立即通过paypal现在完全在互联网上获得超过一千美元的信用额度，并通过虚假的商家账户漏斗……你猜对了，如果你保持足够好的记录，看起来合法，通过交易所直接变成比特币，或者如果你不费力，因为你太忙于网络跟踪，并与潜在的受害者聊天，同时削减他们的头发，你使用本地比特币或atms等。在犯罪世界里，电脑犯罪和很多其他的山寨或白领犯罪更多的是 "女人 "的犯罪，而男人们则喜欢觉得自己很有男子气概，拿着枪去做傻逼黑帮的事情之类的。这真的是一种很傻的文化，但小妞正是你所期望的诈骗犯，她们很擅长社会工程，这是一种操纵性和被动攻击性的犯罪。我并不是说男人不做，我只是说当一个女人想非法赚钱，而她们又不想做性工作时，这就是她们最终要做的事情，一个女人要成为一个骗子甚至是一个毒贩，需要克服很多的耻辱和障碍（个人认为她们可以更容易地欺骗女人，而且她们似乎更容易成为抢劫的目标。即使他们是强硬的疾病和不容易的目标，他们将处理显着更多的ATTEMPTS，这总是以某种方式或形式至少小挫折）
但这给我带来了其他犯罪，我会怀疑她参与其中，这是性工作。她可以兼职做在线表演，甚至晚上做陪侍，性工作，尤其是媒体直播已经越来越多地转向基于比特币的支付方式。这些钱的来路似乎表明这是一种可能性。与欺诈不同的是，这些人是心甘情愿为服务付费的，他们会更热衷于自己给谁发送基于比特币的付款，甚至是一些喜欢免费理发的花花公子，也不会有太多的怀疑。如果欺诈是她在做的事情，她很可能在资金变成比特币之前就已经完全控制了资金。
这些只是我个人经验的推测，总之她是在搞什么花花公子，否则她会更透明。她可能很震惊你没有问过任何关于这方面的问题。就像我说的，她会有一定程度的想法，甚至只是凭直觉，当它要崩溃的时候，她就会离开。我不会惊慌失措，直接去请律师，是的，你是在监视录像上，但它保存的时间并不长，所以除非警察在跟踪你，并在飞行中获取录像。停止做这种活动，如果警察已经在调查，并有足够的证据定罪，你会知道非常迅速后，你的行为改变（你停止做骡子运行）。如果发生这种情况，绝对不要告诉他们，即使是你认为是显示你是无辜的东西仍然可以钉你的某种违规行为，你不认为存在或不应该存在，但他们会用它来对付你。他们 当他们说你说的任何话都会被用来对付你时，他们并没有说谎。在这一点上，有没有说服自己，吸它保持你的嘴，机会是他们跳的枪，你会被OR在你的首次露面反正，因为他们取决于你说的东西，给他们一点点的证据，他们需要的指控坚持在首次露面。但绝对不要告诉他们任何事情，在这一点上考虑律师的问题。估计只有你自己不知道自己是个小白脸，除非这事下巴快合上了，否则你现在动手的话，会被允许走人。
所以tl;dr就是别闹了，现在就去找一个新的理发师，花钱理发。不要发疯和反应过度，不要和这个女孩对峙，不要去买律师（如果她是一个严重的罪犯，这会让她非常非常紧张，而且很可能会让你花掉很多你不需要花的钱，因为我个人认为你还没有深陷其中，不需要律师）只要从这一切中走出来，几个月后查一下你的信用报告，因为如果她是一个骗子，我保证她知道你的一切，把你所有的钱都拿去，让你在这个时候深陷债务。而当你不再是她的骡子的那一秒，你对她就没有任何用处了，否则。
有一点我忘了说，就是小额支付结构。这是专门为了加快交易速度而做的。超过一定的门槛就要停止交易，并上报给联邦政府，看他们是否认为这是洗钱或恐怖资金，他们点头说你不是为恐怖主义收钱需要一两天，但单笔交易低于门槛就不会触发这个。很显然，如果想以499美元的方式发送像8万美元这样的金额是很麻烦的，但如果你发送的金额勉强过了这个门槛，比如5千，那么以小额支付的方式发送是非常可取的，银行甚至可能会建议你这样做，因为这样不会被官僚主义束缚几天。所以小额支付不会自动触发红旗，这是一个常见的法律漏洞，可以让低千的交易发生的速度快很多，没有人希望这个交易在那里多坐两天，联邦调查局并不是真的想调查某个白人给其他白人发6千美元，但如果是以单笔支付的方式发送，那就是法律，银行就必须遵守。话说通常先学会这一招，而且几乎都会的人，都是在刑事司法系统里呆过的人。你很快就学会了把汇票法院付款以小额付款的方式进行，当家人朋友被关起来的时候，把钱也以这样的方式打到他们的犯人账户上（单笔付款超过门槛给犯人一般会在一两个星期的时间内清算比较多）。
但反过来说，更多的可能是没有真正上报给国税局，除非他在短时间内积累了大量的资金，都是通过同样的转账方式。更有可能的是，这些钱足够少，也足够分散，所以不会被FBI以一种明显的方式报告，一个很好的检查方法是尝试申请政府福利，看看这些收入来源是否出现在那里，是的，你会被拒绝，但申请政府福利是免费的，而且他们的报告来源与国税局的报告来源相同，事实上，他们的报告来源与州税审计所参考的报告完全相同。我的猜测是，你正在申报singe与一个适度的收入显示在W-2s，这是你的所得税申报的大部分程度，如果我是正确的，你的审计风险是地狱低，你真的不应该汗水这些小额支付的税收影响。不会有任何证据证明你曾将这笔钱的哪怕是一分钱存入你的任何账户，或将其转换成任何可报告的购买，如汽车或医疗费用或房地产，他们没有办法证明你的错误，当你表现得很震惊，说你不知道发生了这种事，你的身份肯定被盗用了，非常感谢你让你知道。这要是被你查到是谁干的，这简直是暴行，等等等等。那些钱你都没留着，别特么交税了。如果她是正确的洗钱，她无论如何都要为这些钱交税，让这些钱进入她的合法账户（哇，又是500美元的小费！是的，她应该为这些钱交税）。