这听起来像是一个出了问题的骗局。

如果银行给你一张本票，那张支票是有价值的–除非银行自己倒闭，否则它不会退票。但如果银行认为是由于假象而支付的，还是可能会找你报销。

试着给银行写信，像你在这里做的那样，说明整个情况，让他们书面回复你，883元的支票和预期的12元是否还由你保管。

如果事情变得更糟糕，你会希望有文件记录来证明你在交易中是光明正大的。

不要被西联汇款的说法所迷惑。如果他需要支付给别人，他可以自己做，而不涉及到你 - 他想把多余的钱转回给他自己，这只会让事情变得更糟。

是的，这是一个骗局。所有的危险信号都在那里。

大多数骗子看起来不像骗子，因为如果他们这样做，他们就无法骗人了。

你从银行收到的本票听起来像是真的。也许这笔钱是在你忘记了你有的关联账户里，也许他已经把钱存进去了，并打算以后通过某种方式拿回来。

Laundering

我估计他是用一系列的赃款（可能是在暗网上购买的）转入你的账户。这样一来，你和反诈骗部门打交道，当然，你是无辜的。当然，有些钱会被扣押，但有些钱会成功清算（即没有被银行检测到是诈骗存款）–现在 “糖爸爸 "希望你给他送去一笔钱，这样他就可以收到一些水果。

所以本质上，你并不是这里的亏钱者。他也不是想直接偷你的钱。当然，如果你提供敏感信息，他可以从你的账户中提取，但这似乎不是这个特殊骗局的重点。

所以，正如其他人写的那样，是的，是个骗局。

这里有意思的是银行的反应。

本来应该发生的事。

• 你所谓的 “糖爸爸”… …不是在加州出生的Unicef工作的人… …用一些欺诈手段把钱汇到你的账户上
• 你收到了钱
• 你通过西联汇款把一部分钱汇给他。
• 当银行发现是诈骗时，最初的付款就会被取消
• 所以你失去了你寄出的钱

显然发生的事情是，银行很快就发现1200美元的付款是诈骗的，阻止了它，并关闭了你的账户。他们（还没有）检测到900美元的付款也是诈骗，认为这是合法的，并给你寄去了这笔钱（减去一些费用或类似的东西）。

现在的问题是，银行可能会在某个时候发现那900美元也是欺诈性的，并决定你需要偿还他们。这对他们来说不一定是件容易的事，但要做好麻烦的准备。

另一个问题是，由于你已经收到、拿走并使用了这笔钱，你可能会被认为是诈骗行动的共犯（可能是伪造支票、黑客入侵银行账户或支付卡、洗钱…）。

• 当然，不要通过西联汇款给任何您并不真正认识的人（并且您确定要求您汇款的人确实是他们所说的那个人）任何东西。

• 不要告诉那个人任何事情。不要阻止他们。等待下一点的指示

• 去报警，让他们知道发生了什么。他们抓住骗子的机会很小，但是。

但要做好准备，把900元钱还给他们

要求你兑现支票，保留一些，再转嫁一些，是典型的骗局。通常没有合法的理由要求别人这么做，而且这是一种很容易洗钱的方式。

骗子通过支票或直接转账给你寄钱。这笔钱很脏，可能几天都不会被发现。你收到了。现在的银行系统很善于抓诈骗，你的银行会在发现钱被偷了或者被诈骗了什么的时候，把钱从你的账户上取走。

如果你刚把钱放在账户里，钱会来去自如，不会有问题。如果你把一些钱转给了别人，那就会被认为是合法的转账，你也不能说是诈骗，把钱要回来。你只是出了你送上去的钱，以及你保留的钱，最后不诚信的人就有了。当然，你可以起诉，如果你有能力打起官司，但你无疑会发现，骗子不在任何一个司法管辖区，是不会理会的。

tl;dr：任何要求你接受他们的钱，并将部分钱寄回，或寄到其他目的地的人，都是骗子。不要合作，也不要继续与此人打交道。

你很可能是洗钱的同伙。骗子利用你作为第三方来循环汇款。你得到其他人的资金寄给你，作为测试，然后被要求通过一个有效的银行账户寄给他，而你不会将其标记为妥协。你的账户之所以被调查，是因为钱是从别人的账户寄给你的，而别人的账户标记了它被入侵，因此，资金被冻结。

100%的骗局。看我的故事，和你的故事类似。

这事发生在我在澳大利亚的时候。我当时正在拼命地找工作，最后我给一家企业发了邮件，这家企业正在寻找一个营销助理或者类似的职位。联系他们后，几个小时后，我接到了一个电话，他们想雇用我，他们正在寻找我的资料，如果我可以尽快开始工作。

这一切似乎好得不像真的，我将赚取大约2000澳元/月加佣金，半工半读。我不知道我要做什么，也不知道什么时候要去哪里，但我签了一份他们发给我的合同。我确实看了所有的内容，看起来是合法的。

我18岁，一个人在澳洲向妈妈借钱，住在一个5人合租的2人合租房里，每周付180元，每顿吃米饭+金枪鱼，为了不让妈妈破产，我用少的钱生存。

签完合同几天后，我确实接到了一个电话，是晚上9点左右。他们要我去离我最近的银行取2500美元，然后去西联汇款公司把钱寄到某个地方。他们没有指定在哪里发送它，直到我已经撤回它，我准备发送。我不得不发送，我没有发送，因为它是1rst次发送，我将保留所有的佣金，这是300美元美元。

我知道有些事情不对劲，似乎是不合法的，但当时我并没有意识到发生了什么。

无论如何，我最终拿到了300美元，此刻我的脸上很开心。第二天早上，我的银行关闭了我的账户。我立刻去银行问发生了什么事。在银行呆了2个小时后，我取的钱被人偷了，而且还被人洗劫一空。有人利用我，我就这样陷入了骗局。最后我通过银行的电话和警察聊了起来，我把我掌握的关于这些团伙的所有信息都告诉了警察。最后一切都很顺利，但是这样的经历。