2018-09-07 07:36:45 +0000 2018-09-07 07:36:45 +0000
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资金存入我的银行账户。账户因可疑活动被关闭。这是个骗局吗?

这是一个有趣的故事。我失去了工作,我需要额外的收入,所以当我在Instagram上寻找糖爸爸时,我遇到了一个人。他声称他是一名商业承包商,正在为联合国儿童基金会工作,目前在尼日利亚拉各斯建设。

我们聊了一段时间,他看起来不像是个骗子。几周后,他向我索要我的姓名、出生日期和银行信息(路由和账号)。在我把这些给他之后,他向我的休眠银行账户(我已经有一段时间没有使用它了,因为我没有钱,没有工作)存入了两张900美元和1200美元的移动支票。

我等了几天,支票才清算。我收到了银行的一封信,表示由于可疑活动,他们已经关闭了我的账户。FWIW,他也没有在支票上拼对我的名字 。

两周后,我又收到银行的信。信中写道: “作为我们寄给你的关于关闭你账户的信的后续行动 这张支票包括任何剩余的账户余额” 与信一起寄来的还有一张883元的本票。当他访问我的银行信息时,我的账户里没有任何钱,所以我不知道这些钱是怎么来的。

我打电话给我的银行以确定本票是否真实,代表说883美元在我的储蓄账户里,我将收到另一张12美元的支票。这883美元不见了。它用在了我的账单上。

当我的账户关闭时,我封了他。昨天,我解封了他,并给他发短信说我已经收到了钱。他想给我寄更多的钱,他想让我一结算就把钱提走,保留300元,剩下的钱通过西联汇款给他。

我该怎么办?我是不是被骗了?


下面是一些更多的信息。他出生在加州,自称是联合国儿童基金会的商业承包商,现在在尼日利亚拉各斯为联合国儿童基金会建楼。他说他会在那里呆2-3个月,然后就回国。他为了他的工作已经访问了很多国家。他从联合国儿童基金会得到这笔钱,他告诉联合国儿童基金会我是他的秘书,这样他们就会把钱寄给我。我一听就知道这是一个骗局。他还说:"你知道FBI是不收钱的,他们从来不玩他们的钱"。我已经屏蔽了他的一切信息,我不再和他有任何联系! 还有,他不会和我视频聊天,因为他说政府不允许他在尼日利亚视频聊天。

答案 (7)

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2018-09-07 08:05:00 +0000

这听起来像是一个出了问题的骗局。

如果银行给你一张本票,那张支票是有价值的–除非银行自己倒闭,否则它不会退票。但如果银行认为是由于假象而支付的,还是可能会找你报销。

试着给银行写信,像你在这里做的那样,说明整个情况,让他们书面回复你,883元的支票和预期的12元是否还由你保管。

如果事情变得更糟糕,你会希望有文件记录来证明你在交易中是光明正大的。

不要被西联汇款的说法所迷惑。如果他需要支付给别人,他可以自己做,而不涉及到你 - 他想把多余的钱转回给他自己,这只会让事情变得更糟。

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2018-09-07 11:29:10 +0000

是的,这是一个骗局。所有的危险信号都在那里。

大多数骗子看起来不像骗子,因为如果他们这样做,他们就无法骗人了。

你从银行收到的本票听起来像是真的。也许这笔钱是在你忘记了你有的关联账户里,也许他已经把钱存进去了,并打算以后通过某种方式拿回来。

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2018-09-07 13:52:58 +0000

Laundering

我估计他是用一系列的赃款(可能是在暗网上购买的)转入你的账户。这样一来,你和反诈骗部门打交道,当然,你是无辜的。当然,有些钱会被扣押,但有些钱会成功清算(即没有被银行检测到是诈骗存款)–现在 “糖爸爸 "希望你给他送去一笔钱,这样他就可以收到一些水果。

所以本质上,你并不是这里的亏钱者。他也不是想直接偷你的钱。当然,如果你提供敏感信息,他可以从你的账户中提取,但这似乎不是这个特殊骗局的重点。

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2018-09-07 23:14:05 +0000

所以,正如其他人写的那样,是的,是个骗局

这里有意思的是银行的反应。

本来应该发生的事。

  • 你所谓的 “糖爸爸”… …不是在加州出生的Unicef工作的人… …用一些欺诈手段把钱汇到你的账户上
  • 你收到了钱
  • 你通过西联汇款把一部分钱汇给他。
  • 当银行发现是诈骗时,最初的付款就会被取消
  • 所以你失去了你寄出的钱

显然发生的事情是,银行很快就发现1200美元的付款是诈骗的,阻止了它,并关闭了你的账户。他们(还没有)检测到900美元的付款也是诈骗,认为这是合法的,并给你寄去了这笔钱(减去一些费用或类似的东西)。

现在的问题是,银行可能会在某个时候发现那900美元也是欺诈性的,并决定你需要偿还他们。这对他们来说不一定是件容易的事,但要做好麻烦的准备。

另一个问题是,由于你已经收到、拿走并使用了这笔钱,你可能会被认为是诈骗行动的共犯(可能是伪造支票、黑客入侵银行账户或支付卡、洗钱…)。

  • 当然,不要通过西联汇款给任何您并不真正认识的人(并且您确定要求您汇款的人确实是他们所说的那个人)任何东西。

  • 不要告诉那个人任何事情。不要阻止他们。等待下一点的指示

  • 去报警,让他们知道发生了什么。他们抓住骗子的机会很小,但是。

但要做好准备,把900元钱还给他们

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2018-09-07 15:50:27 +0000

要求你兑现支票,保留一些,再转嫁一些,是典型的骗局。通常没有合法的理由要求别人这么做,而且这是一种很容易洗钱的方式。

骗子通过支票或直接转账给你寄钱。这笔钱很脏,可能几天都不会被发现。你收到了。现在的银行系统很善于抓诈骗,你的银行会在发现钱被偷了或者被诈骗了什么的时候,把钱从你的账户上取走。

如果你刚把钱放在账户里,钱会来去自如,不会有问题。如果你把一些钱转给了别人,那就会被认为是合法的转账,你也不能说是诈骗,把钱要回来。你只是出了你送上去的钱,以及你保留的钱,最后不诚信的人就有了。当然,你可以起诉,如果你有能力打起官司,但你无疑会发现,骗子不在任何一个司法管辖区,是不会理会的。

tl;dr:任何要求你接受他们的钱,并将部分钱寄回,或寄到其他目的地的人,都是骗子。不要合作,也不要继续与此人打交道。

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2018-09-12 22:59:55 +0000

你很可能是洗钱的同伙。骗子利用你作为第三方来循环汇款。你得到其他人的资金寄给你,作为测试,然后被要求通过一个有效的银行账户寄给他,而你不会将其标记为妥协。你的账户之所以被调查,是因为钱是从别人的账户寄给你的,而别人的账户标记了它被入侵,因此,资金被冻结。

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2018-09-13 10:03:10 +0000

100%的骗局。看我的故事,和你的故事类似。

这事发生在我在澳大利亚的时候。我当时正在拼命地找工作,最后我给一家企业发了邮件,这家企业正在寻找一个营销助理或者类似的职位。联系他们后,几个小时后,我接到了一个电话,他们想雇用我,他们正在寻找我的资料,如果我可以尽快开始工作。

这一切似乎好得不像真的,我将赚取大约2000澳元/月加佣金,半工半读。我不知道我要做什么,也不知道什么时候要去哪里,但我签了一份他们发给我的合同。我确实看了所有的内容,看起来是合法的。

我18岁,一个人在澳洲向妈妈借钱,住在一个5人合租的2人合租房里,每周付180元,每顿吃米饭+金枪鱼,为了不让妈妈破产,我用少的钱生存。

签完合同几天后,我确实接到了一个电话,是晚上9点左右。他们要我去离我最近的银行取2500美元,然后去西联汇款公司把钱寄到某个地方。他们没有指定在哪里发送它,直到我已经撤回它,我准备发送。我不得不发送,我没有发送,因为它是1rst次发送,我将保留所有的佣金,这是300美元美元。

我知道有些事情不对劲,似乎是不合法的,但当时我并没有意识到发生了什么。

无论如何,我最终拿到了300美元,此刻我的脸上很开心。第二天早上,我的银行关闭了我的账户。我立刻去银行问发生了什么事。在银行呆了2个小时后,我取的钱被人偷了,而且还被人洗劫一空。有人利用我,我就这样陷入了骗局。最后我通过银行的电话和警察聊了起来,我把我掌握的关于这些团伙的所有信息都告诉了警察。最后一切都很顺利,但是这样的经历。